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1. OBJETIVO DO PROGRAMA
A Consultoria Financeira Atom tem como objetivo organizar, planejar e otimizar a vida financeira do cliente, proporcionando clareza, segurança e crescimento patrimonial sustentável.
Por meio de encontros estruturados, diagnósticos e planos personalizados, o cliente será conduzido em um processo de análise, planejamento, execução e acompanhamento financeiro, com o suporte técnico e estratégico da equipe de consultores da Atom Educacional.
2. ESTRUTURA DO PROGRAMA
2.1. A consultoria é dividida em 4 etapas sequenciais, conforme descrito no escopo oficial da Atom.
ETAPA 1 – Boas-vindas e Raio-X financeiro
● Reunião de boas-vindas (45 min)
● Entendimento da situação financeira, objetivos e desafios do cliente
● Preenchimento do Formulário de Cenário Financeiro
● Instalação e sincronização do app Minhas Economias
● Envio do relatório financeiro via Portal Atom
Entregável: Apresentação do consultor e Passo a Passo de uso do APP.
ETAPA 2 – Diagnóstico e Direcionamento
● Reunião de diagnóstico e estruturação do fluxo de caixa (60 min)
● Entrega do diagnóstico financeiro do cliente e todas as sugestões de ajustes em seu fluxo de caixa a fim de seguirmos em direção a conquista dos objetivos do cliente.
● Elaboração de plano financeiro estruturado com metas e prazos
● Formatação do Planejamento de gastos mensais, dentro do APP Minhas Economias, junto ao cliente.
Entregável: Entrega do diagnóstico financeiro e proposta de ajustes no fluxo, mostrando onde está e onde almejamos chegar.
ETAPA 3 – Mais investimentos, e menos dívidas
● Reunião com foco em orientar o cliente quanto aos seus investimentos e dívidas (60 min)
● Detalhamento das estratégias sugeridas pelo consultor:
○ Amortização;
○ Renegociação de dívidas;
○ Início de investimentos;
○ Realocação/diversificação de investimentos;
● Apoio no uso do app e acompanhamento dos gastos categorizados;
Entregável: Relatório com Sugestão de mudanças e evolução do cliente até ali.
ETAPA 4 – Entrega do planejamento – Consolidação e Continuidade
● Reunião final de entrega. 60 min
● Panorama geral de onde estava quando começou x como está agora;
● Revisão das metas estabelecidas e como está a evolução;
● Apresentação do plano de continuidade e como o cliente deverá seguir após esta etapa;
● Orientações sobre acompanhamento contínuo e impulsionamento da evolução patrimonial.
Entregável: Relatório Final + Proposta de Acompanhamento (Plano Premium ou Reuniões pontuais com o consultor)
3. PLANOS DISPONÍVEIS
● START: Planejamento financeiro completo (4 reuniões + relatório final)
● PREMIUM: Acompanhamento mensal + assessor de investimentos + relatórios de evolução
● HORA CONSULTOR: Reuniões pontuais para acompanhamento, mensurar evolução e orientações;
4. AGENDAMENTO DAS MENTORIAS
● O agendamento das reuniões é de responsabilidade do próprio cliente, utilizando o link fornecido pela Atom, devendo selecionar os horários disponíveis na agenda oficial dos consultores da Atom.
● O cliente receberá, após o pagamento, um e-mail de boas-vindas com orientações, vídeo explicativo, link para baixar o app Minhas Economias e link para agendamento da 1ª reunião de Boas-Vindas e Raio-X
● As demais reuniões serão agendadas ao final de cada encontro, conforme o progresso das entregas e a disponibilidade do consultor;
● O cliente deverá cumprir todas as etapas dentro do prazo médio previsto no programa (até 90 dias).
4.1 Natureza individualizada e limitação de vagas
A Consultoria é um serviço intelectual e personalizado, o que implica preparação prévia e reserva de horário específico na agenda dos consultores. Cada vaga representa tempo de dedicação exclusiva e impossibilidade de substituição por outro cliente.
5. POLÍTICA DE CANCELAMENTO E REAGENDAMENTO
Cancelamento de Sessões
● O cliente poderá cancelar ou reagendar uma sessão com mínimo de 24h de antecedência.
● Cancelamentos realizados com menos de 24h de antecedência serão considerados como sessão realizada.
● O não comparecimento sem aviso prévio (no-show) resultará na perda do direito à sessão, sem reposição, considerando a sessão como sessão realizada.
Cancelamentos antes do início
Cancelamentos solicitados antes do início do programa poderão ser realizados por e-mail oficial, com retenção de até 20% (vinte por cento) do valor total pago, a título de custos administrativos e pela reserva da vaga
Cancelamentos após o início
Após iniciado o programa, não haverá reembolso total ou parcial, ainda que o participante decida interromper ou desistir. Isso ocorre porque o serviço é prestado sob medida, com entrega intelectual e acompanhamento individual, não sendo possível reaproveitamento da vaga ou reversão dos custos envolvidos.
Direito de arrependimento (CDC, art. 49)
Nas contratações o participante poderá exercer o direito de arrependimento dentro do prazo legal de 7 (sete) dias corridos contados da contratação, desde que o serviço ainda não tenha sido iniciado.
6. REGRAS DE CONDUTA DO CLIENTE
Durante o processo de consultoria, o cliente deverá:
1. Manter postura ética e colaborativa nas reuniões e atendimentos;
2. Cumprir prazos e enviar todas as informações solicitadas de forma completa;
3. Utilizar corretamente o app Minhas Economias, garantindo o envio dos relatórios;
4. Preservar o sigilo das informações e conteúdos recebidos;
5. Não compartilhar materiais ou dashboards exclusivos com terceiros.
O descumprimento das regras poderá resultar na suspensão ou encerramento do atendimento.
7. RESPONSABILIDADES DO CLIENTE
● Fornecer informações financeiras verídicas e atualizadas;
● Executar as recomendações definidas pelo consultor;
● Manter o acompanhamento via app e portal Atom;
● Comunicar imprevistos que impeçam o cumprimento do cronograma;
● Entender que os resultados financeiros dependem de sua própria execução e disciplina.
8. RESPONSABILIDADES DO CONSULTOR / ATOM EDUCACIONAL
A Atom e seus consultores comprometem-se a:
● Oferecer orientação técnica e personalizada de acordo com o perfil e objetivos do cliente;
● Manter confidencialidade sobre todas as informações;
● Fornecer relatórios e planos claros e aplicáveis;
● Garantir suporte técnico sobre o uso do app e portais;
● Cumprir o cronograma de reuniões dentro das disponibilidades agendadas.
A consultoria tem caráter educacional e estratégico — não é serviço de intermediação financeira ou assessoria de investimentos direta.
9. CONFIDENCIALIDADE E DIREITOS DE USO
● Todas as informações do cliente serão tratadas de forma confidencial.
● A Atom poderá utilizar dados de forma anonimizada para fins estatísticos ou de melhoria do programa.
● É vedada qualquer gravação, reprodução ou redistribuição dos materiais da consultoria sem autorização expressa.
10. ISENÇÃO DE RESPONSABILIDADE E RESULTADOS
Ao concluir a Consultoria Financeira Atom, o cliente deverá alcançar:
A Atom, seus consultores e parceiros não garantem lucros ou resultados financeiros, uma vez que estes dependem exclusivamente das decisões e da execução do cliente.
Todo material, orientação ou estratégia apresentada possui caráter exclusivamente educacional, não configurando recomendação de compra, venda ou investimento.
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