Recessão econômica: A oportunidade frente ao medo

Estamos enfrentando outra outra crise, uma possível recessão econômica ao nível global. E ela já deu seus primeiros indícios. Essa semana, nós vimos o caos nos Estados Unidos, devido a diminuição na criação de empregos, correlacionada ao maior número de pedidos de seguro desemprego e as taxas de juros.

Isso foi refletido em praticamente todos os lugares do mundo, algumas bolsas chegaram a cair mais de 10% em um único dia. Além disso, os efeitos foram sentidos nas moedas digitais também, o Bitcoin atingiu o menor valor desde fevereiro e provavelmente as consequências não vão parar por ai.

O que é recessão econômica?

De uma forma simples, uma recessão econômica é quando um país (ou mundo) entra em um período de desaceleração econômica. A produção diminui, há demissões em massa e a população consome menos.

É parte de um ciclo natural da economia: expansão, pico de expansão, recessão e depressão. Ou seja, ninguém está imune a ela e pode acontecer a qualquer momento.

Ficamos preocupados quando a recessão se estende. Isso é sinal que o país está caminhando para um colapso ainda maior: a depressão.

É importante entender que uma recessão – seja ao nível mundial ou não – ela tem um efeito dominó: a partir do momento que a população geral opta por não gastar com coisas supérfluas em período de crise, as empresas não lucram e precisam cortar salários ou trabalhadores, gerando desemprego e insegurança financeira a mulheres de pessoas.

Soa familiar? Bem, vamos analisar o cenário que vem se desenhando há alguns meses!

Sinais de uma recessão global

Em 2020 tivemos uma crise e entramos em um nível de recessão, visto que diversas cadeias de produção do mundo todo simplesmente tiveram que ser paralisadas.

E mal nos recuperamos de uma pandemia, uma crise semelhante a 2008 vem bater à nossa porta.

No dia 25 de outubro de 2022, a União Europeia declarou início da recessão econômica e todos os investidores estão avaliando os impactos dos apertos monetários tanto na Europa quanto nos Estados Unidos e China.

Portanto, vamos analisar alguns pontos que estão apontando para uma recessão global:

• As principais economias estão sofrendo com uma alta inflação e sendo obrigadas a aumentarem suas taxas de juros;
• Com o aumento das taxas de juros, o consumo que já estava reduzido devido a inflação, diminui ainda e causa a desaceleração das economias;
• Com as economias diminuindo o ritmo, a geração de empregos é menor, consequentemente, há mais demissões e a população se vê contra a parede;
• Além da diminuição do ritmo da economia, as taxas de juros altas levam a um dólar mais caro, o que aumenta a dívida desses países e a balança comercial com o exterior é afetada negativamente;
• A Europa ainda tem um fator agravante com a escalada da guerra da Rússia VS Ucrânia e sua crise energética pelo corte do gás russo;
• E falando de Europa, os recentes protestos violentos na França não animam as coisas por lá;
• A quebra de vários bancos no exterior por conta das taxas de juros agressivas.

Ou seja, tudo certo para dar errado! O puro creme do caos total e generalizado. Porém, a boa notícia, é que na bolsa de valores, mesmo com esse cenário caótico, você pode tirar proveito e ganhar dinheiro.

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• Concurso Público: O que você precisa saber – Atom Educacional
• Profissões do Mercado Financeiro para você apostar em 2023 (atomeducacional.com.br)

Análise técnica dos mercados financeiros

Dentro de todas as operações no mercado financeiro, nós olhamos os gráficos – a análise técnica dos mercados financeiros para entender o movimento atual do ativo e seu histórico. Dessa forma, se torna mais simples e prático indetificar o real preço de um ativo.

Grosseiramente, essas as marcações de regiões macro que podem ser muito boas para compra e venda. Perceba que o índice está entrando em uma região que traz uma certa indecisão pelo histórico passado.

No entanto, a recessão econômica nos Estados Unidos e no mundo pode acontecer em 2024, ou seja, a chance da volatilidade dos ativos e das moedas aumentarem é altíssima. E perfeito para um swing trade bem planejado!

Como se proteger da recessão econômica?

Quer ver uma outra ação muito bacana? Os Bancos são um setor que funciona muito bem no Brasil independente do cenário. Vendo apenas preço, diversos bancos e papéis estão entrando ou já estão em regiões de compra com preços bem atrativos e permitem um movimento longo de valorização.

O momento ideal para ter caixa e planejar as ações em que vai se posicionar em um swing trade.

No day trade, gráfico costuma ser o suficiente. Mas, como o swing trade você vai ficar posicionado por alguns dias ou meses, é de extrema importância que os fundamentos dessas empresas também sejam estudados.

Como está a geração de caixa? Qual o ROI? É uma boa pagadora de dividendos? Como está o endividamento líquido? Qual seu valor de mercado VS a cotação de suas ações? Como é a volatilidade da empresa? Você tem caixa e estômago para aguentar chegar no preço de venda?

Nossas empresas estão bem fortificadas no mercado e sobreviveram à crise mais recente. O que seria diferente dessa vez?

Apesar da renda variável estar atraente, nunca deixe de se proteger com a renda fixa e de estar de olho no COPOM.

Reunião COPOM: Selic

Essa semana, tivemos a reunião COPOM e foi decidido manter a Selic a 10,50% a.a e uma sinalização que os juros não vão baixar tanto devido às projeções de inflação para esse ano, e também para 2025.

Além disso, ainda há a incerteza fiscal e pequenas intrigas entre o atual presidente da república e o presidente do Banco Central.

Mas, nossa taxa de juros está acima do seu ponto de equilíbrio, ou seja, ela vai cair – assim como as ações abaixo do seu preço justo vão subir.

Sabendo desse cenário, você pode se preparar para ganhar dinheiro e ter mais tranquilidade enquanto o medo toma conta do restante das pessoas. O conhecimento te liberta exatamente por isso: ele te dá o poder de entender o que está acontecendo, se preparar para o pior e assim, se proteger.